Registro de Riesgos de IA

Sesgo del modelo de scoring (variables proxy de características protegidas)

Posible sesgo del modelo de CreditLens derivado de variables proxy de características protegidas (edad, origen, código postal, etc.) empleadas indirectamente en el scoring crediticio.

Denegación de crédito sin posibilidad efectiva de revisión humana

Riesgo de que una denegación de crédito basada en el scoring de CreditLens se comunique al solicitante sin que un analista de riesgos la revise previamente, incumpliendo el derecho a intervención humana del Art.22 RGPD.

Falso positivo AML con bloqueo indebido de cliente legítimo

ComplyAdvantage marca una coincidencia de sanciones o de riesgo AML inexistente o irrelevante, con riesgo de bloqueo indebido de un cliente legítimo.

Transferencia internacional de datos financieros sin garantías confirmadas

Riesgo de que los datos financieros y de solvencia tratados por CreditLens y ComplyAdvantage se transfieran a proveedores fuera del EEE sin un mecanismo de transferencia confirmado documentalmente.